1. Zweck & Geltungsbereich

Diese AML-Richtlinie (Anti-Money Laundering / Geldwäscheprävention) beschreibt die Grundsätze und Maßnahmen, mit denen Stake Casino Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Finanzdelikte verhindert und bekämpft. Sie gilt für alle Spieler, Mitarbeitenden, Geschäftspartner und Prozesse im Zusammenhang mit der Nutzung der Webseite autstake.com.

Ziel ist es, sicherzustellen, dass unsere Produkte und Dienstleistungen nicht zur Verschleierung illegaler Herkunft von Geldern oder zur Finanzierung krimineller Aktivitäten missbraucht werden.

2. Rechtlicher Rahmen

Stake Casino verpflichtet sich zur Einhaltung der jeweils anwendbaren Bestimmungen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Dazu zählen insbesondere:

• die einschlägigen EU-Richtlinien und Verordnungen zur Geldwäscheprävention,
• die österreichischen Gesetze und aufsichtsrechtlichen Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung,
• sonstige relevante Vorgaben von Aufsichts- und Glücksspielbehörden.

Unsere internen Prozesse, Systeme und Schulungen orientieren sich an diesen rechtlichen Grundlagen und werden regelmäßig überprüft und angepasst.

3. Risikobasierter Ansatz

Wir verfolgen einen risikobasierten Ansatz („Risk-Based Approach“), um Ressourcen zielgerichtet dort einzusetzen, wo die höchsten Risiken für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bestehen.

Dies umfasst insbesondere:

• Kategorisierung von Kunden nach Risikoprofil (z. B. Standard-, erhöhtes oder hohes Risiko).
• Berücksichtigung geografischer Risiken (z. B. Hochrisikoländer, sanktionierte Staaten).
• Beurteilung der genutzten Produkte, Zahlungswege und Spielmuster.
• Anpassung der Überwachungs- und Prüfintensität entsprechend dem individuellen Risiko.

Der risikobasierte Ansatz ermöglicht es, Auffälligkeiten frühzeitig zu erkennen und angemessen darauf zu reagieren.

4. Kundenidentifikation (KYC)

Vor der vollständigen Nutzung der Dienstleistungen von Stake Casino führen wir Know-Your-Customer (KYC)-Prüfungen durch, um die Identität unserer Spieler zu verifizieren und deren Berechtigung zur Teilnahme am Glücksspiel zu bestätigen.

4.1 Identitätsprüfung

• Erfassung von Basisdaten wie Name, Geburtsdatum, Wohnadresse und Staatsangehörigkeit.
• Vorlage gültiger Ausweisdokumente (z. B. Reisepass, Personalausweis, Führerschein).
• Abgleich der Daten mit internen und ggf. externen Systemen, soweit rechtlich zulässig.

4.2 Adress- und Altersnachweis

• Vorlage eines aktuellen Adressnachweises (z. B. Kontoauszug, Versorgungsrechnung, Meldebescheinigung).
• Überprüfung des Mindestalters gemäß den geltenden gesetzlichen Vorgaben.

4.3 Herkunft der Mittel

Bei bestimmten Risikokonstellationen können wir zusätzliche Informationen zur Herkunft der eingesetzten Gelder anfordern, etwa bei hohen Einzahlungen oder auffälligen Spiel-/Zahlungsmustern.

Wird eine angeforderte Dokumentation nicht oder nicht ausreichend erbracht, behalten wir uns vor, Einzahlungen zu blockieren, Gewinne zurückzuhalten oder das Konto zu sperren, soweit dies rechtlich zulässig ist.

5. Verstärkte Sorgfaltspflichten

Für Kunden mit erhöhtem Risiko kommen verstärkte Sorgfaltspflichten zur Anwendung. Dies betrifft unter anderem:

• Kunden mit hohem Transaktionsvolumen oder ungewöhnlichen Spielmustern.
• Kunden mit Wohnsitz oder wirtschaftlichem Bezug zu Hochrisikoländern.
• Politisch exponierte Personen (PEP) und deren Familienangehörige oder nahestehende Personen.

Verstärkte Sorgfaltspflichten können u. a. umfassen:

• zusätzliche Identitäts- oder Adressnachweise,
• Dokumentation zur Herkunft der Vermögenswerte,
• engmaschige Überwachung von Transaktionen,
• Zustimmung einer höheren Managementebene zur Begründung oder Fortführung der Geschäftsbeziehung.

6. Transaktionsüberwachung

Stake Casino überwacht Einzahlungen, Auszahlungen und Spielaktivitäten laufend, um auffällige Muster zu erkennen, die auf Geldwäsche oder andere Finanzdelikte hindeuten können.

• Analyse von Häufigkeit, Höhe und Struktur von Transaktionen.
• Identifizierung ungewöhnlicher Aktivitäten (z. B. schnelle aufeinanderfolgende Ein- und Auszahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten).
• Abgleich mit internen Risikoparametern und gegebenenfalls externen Sanktions- oder Warnlisten, soweit rechtlich zulässig.

Bei Verdachtsmomenten können wir Transaktionen verweigern, verzögern oder Konten vorübergehend sperren, bis der Sachverhalt geklärt ist.

7. Verdachtsmeldungen & Zusammenarbeit mit Behörden

Besteht der begründete Verdacht, dass Transaktionen mit Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder anderen strafbaren Handlungen in Verbindung stehen, ist Stake Casino verpflichtet, dies an die zuständigen Stellen zu melden, soweit dies gesetzlich vorgeschrieben ist.

Dies umfasst insbesondere:

• Erstellung interner Verdachtsmeldungen zur Prüfung durch die zuständige Compliance-Funktion.
• Übermittlung von Verdachtsmeldungen an die zuständigen Behörden, sofern erforderlich.
• Kooperation mit Strafverfolgungsbehörden und Aufsichtsstellen im Rahmen der gesetzlichen Vorgaben.

Wir sind rechtlich verpflichtet, die betroffene Person in der Regel nicht darüber zu informieren, dass eine Verdachtsmeldung erfolgt ist („Tipping-off“-Verbot).

8. Aufbewahrung von Unterlagen

Alle relevanten Unterlagen im Zusammenhang mit der Kundenidentifikation, Risikoanalyse, Transaktionshistorie und Verdachtsmeldungen werden im Einklang mit den gesetzlichen Vorgaben gespeichert.

• KYC-Dokumente und Identitätsnachweise.
• Unterlagen zur Herkunft der Mittel (soweit angefordert).
• Transaktionsaufzeichnungen und Spielhistorien.
• Interne Prüf- und Entscheidungsdokumentation bei Verdachtsfällen.

Nach Ablauf der gesetzlich vorgesehenen Aufbewahrungsfristen werden die Daten gelöscht oder anonymisiert, sofern keine weitergehenden rechtlichen Verpflichtungen oder berechtigten Interessen entgegenstehen.

9. Schulung & Bewusstseinsbildung

Mitarbeitende, die mit Spielern, Zahlungen oder Compliance-Themen in Berührung kommen, werden regelmäßig zu Geldwäscheprävention und Terrorismusfinanzierung geschult.

• Grundlagenschulungen zu gesetzlichen Anforderungen und internen Richtlinien.
• Trainings zur Erkennung verdächtiger Muster und typischer Geldwäschestrukturen.
• Fallbasierte Übungen zur richtigen Handhabung von Verdachtsmomenten und internen Meldungen.

Ziel ist es, ein hohes Bewusstsein für Risiken zu schaffen und sicherzustellen, dass alle Mitarbeitenden ihre Pflichten kennen und wahrnehmen.

10. Verbotene Aktivitäten

Stake Casino untersagt jede Form der Nutzung seiner Dienste für illegale Zwecke. Dazu gehören insbesondere:

• Einzahlung von Geldern aus kriminellen Aktivitäten oder unbekannter Herkunft.
• Versuche, Geldflüsse zu verschleiern oder den wahren wirtschaftlich Berechtigten zu verbergen.
• Nutzung von Dritten oder fremden Konten, um die Herkunft von Geldern zu verschleiern.
• Umgehung von KYC-/AML-Maßnahmen, etwa durch falsche Angaben oder gefälschte Dokumente.

Bei Verstößen behalten wir uns vor, Konten zu sperren, Transaktionen zu blockieren, Gewinne zurückzuhalten und – soweit gesetzlich vorgesehen – die zuständigen Behörden zu informieren.

11. Dienstleister & Drittparteien

Stake Casino arbeitet mit ausgewählten Zahlungsdienstleistern, Softwareanbietern und anderen Geschäftspartnern zusammen. Wo diese im Rahmen der Erbringung ihrer Leistungen Zugang zu personenbezogenen Daten oder Transaktionsinformationen erhalten, werden sie vertraglich zur Einhaltung von AML- und Datenschutzvorgaben verpflichtet.

Wir achten darauf, dass unsere Partner:

• über angemessene Compliance-Strukturen verfügen,
• gegebenenfalls eigene KYC-/AML-Prozesse betreiben,
• relevante Aufzeichnungs- und Meldepflichten beachten.

12. Überprüfung & Aktualisierung

Diese AML-Richtlinie wird regelmäßig überprüft, um sicherzustellen, dass sie den aktuellen gesetzlichen Anforderungen entspricht und neue Risiken oder Entwicklungen im Glücksspiel- und Finanzsektor berücksichtigt.

Änderungen werden auf autstake.com veröffentlicht. Bei wesentlichen Anpassungen informieren wir betroffene Spieler auf geeignete Weise.

13. Kontakt

Wenn Sie Fragen zu dieser AML-Richtlinie oder zu unseren Maßnahmen zur Geldwäscheprävention haben, können Sie uns jederzeit kontaktieren:

• Betreiber: Stake Casino
• Webseite: autstake.com
• E-Mail: [email protected]
• Adresse: Falkestraße 6, 1010 Wien, Austria

Diese AML-Richtlinie dient ausschließlich Informationszwecken und stellt keine rechtliche Beratung dar. Für eine rechtsverbindliche Einschätzung sollten Sie einen qualifizierten Rechtsbeistand konsultieren.